البنك التجاري الدولي مصر.. 2020 عام حافل بمبادرات التحول الرقمي

حقق البنك التجاري الدولي (CIB) –أكبر بنك قطاع خاص في مصر– نتائج متميزة في مجال التحول الرقمي خلال عام 2020، إذ يقود التحول الرقمي للقطاع المصرفي، ويقدم تجربة بنكية مبتكرة ومتطورة للعملاء، بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة وفقًا لأحدث المعايير العالمية، وذلك تماشيًا مع استراتيجية التحول نحو الشمول المالي، وفي إطار التوجيهات والمعايير التي أقرها البنك المركزي والحكومة المصرية.

وقال البنك إن العام الماضي شهد زيادةلأكثرمنالضعف بنسبة تصل إلى118% في عددالمعاملات البنكية الرقمية عبر الهاتف المحمولMobile Bankingعلى أساس سنوي حتى شهر ديسمبر2020 لتصل قيمتهاإلى 53 مليارجنيه.

كما شهد البنك زيادة بنسبة 35% على أساس سنوي في عدد مشتركي خدمة الإنترنت البنكية للأفراد حتى شهر ديسمبر2020، في الوقت الذي زاد فيه عدد المشتركين في تطبيق المحفظة الذكية بنسبة 34% خلال نفسالفترة لتتضاعف قيمة العمليات المنفذة من خلالها بزيادة قدرها 107% لتصلإلى 2.8 مليارجنيه،مع الحفاظ على معدل نشاط وصل إلى 20%،كما ارتفععددماكيناتالصرافالآلي(ATM)بنسبة11% علىأساسسنوي.

وتأتي ريادة البنك التجاري الدولي في تقديم مجموعة متكاملة من المنتجات الرقمية لعملائه من الشركات والأفراد مثل خدمة الإنترنت البنكية وتطبيق الخمة المصرفية عبر الهاتف المحمول، بهدف تقديم تجربة بنكية سهلة وآمنة للعملاء في أي وقت ومن أي مكان بجانب خدمة المساعد الآليالقائم على تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي (ZAKI the Bot)، عبر موقع البنك الإلكتروني وFacebook، الذي يستخدم أحدث التقنيات التي تسمح لعملاء CIB بالتنقل بسهولة بين منتجات وخدمات البنك باللغتين العربية والإنجليزية، استجابة لاحتياجات العملاء المتزايدة للحلول الرقمية البسيطة، التي تمكنهم من إتمام معاملاتهم البنكية بكفاءة أكبر.

وفي هذا السياق، قال محمد فرج، نائب الرئيس التنفيذي لقطاع العمليات في البنك التجاري الدولي – مصر (CIB): "يفخر البنك التجاري الدولي–أكبر بنوك القطاع الخاص في مصر، بريادته في الخدمات البنكية الرقمية المستمرة على مدار السنوات من خلال تبّنى أحدث التقنيات التكنولوجية عالميًا وتقديم باقة مبتكرة من الخدمات الإلكترونية المصرفية التي تُساهم في إحداث تغييرجذري للنمط التقليدي للمعاملات المصرفية اليومية تتمحور حول العملاء واحتياجاتهم واستحداث خدمات جديدة تؤدى إلى الانتشار السريع للخدمات البنكية والوصول لأكبر عدد من الأفراد في المجتمع وبالتالي المساهمة الفعّالة لتحقيق الشمول المالي".

وتتيح المحفظة الذكية للعملاء خدمات متعددة منها سداد الفواتير وتحويل الأموال لأي محفظة أخرى في مصر وإيداع وسحب الأموال من ماكينات الصراف الآلي، وشحنالهاتفالمحمولوعدادات الكهرباء مسبقة الدفع، كما يقدم البنك تقنية رمز الاستجابة السريع QR Code لدى الشركات والتجار الجدد من القطاع الخاص، لتمكين العملاء من القيام بالسداد الإلكتروني باستخدام QR Code منخلال المحفظة الذكية.

ومن ناحية أخرى، شهدت الخدمات المصرفية الرقمية للشركات أيضًا قفزة كبيرة منذ بداية الأزمة، بسبب اعتماد العملاء الكامل على هذه القنوات كبديل للمعاملات النقدية والإجراءات الورقية، فقد ارتفعحجمالمعاملات المنفذة عبر خدمة الإنترنت البنكية للشركات بنسبة 93% على أساس سنوي، بزيادة في عدد المشتركين وصلت إلى 45% حتى شهر ديسمبر2020.

جدير بالذكر أن عملاء الشركات يمكنهم إدارة حسابات الشركة على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع من خلال البوابةالإلكترونية للشركات التي تتيح لهم إتمام العديد من المعاملات ومن بينها، سداد المدفوعات (التحويلات الداخلية والخارجية) وعرض تفاصيل المعاملات، والاطلاع على أرصدة الحسابات، إلى جانب تنفيذ جميع معاملات التجارة الدولية إلكترونيًا (مستندات التحصيل - خطابات ضمان) وغيرها من الخدمات الأخرى، وذلك دون الحاجة لزيارة الفرع أو التواصل المباشر مع الأفراد نظرًا لخطورة الوضع الراهن.

بالإضافة إلى ذلك، نجح البنك في توسيع قاعدة عملاء خدمة السداد الإلكتروني للمدفوعات الحكومية للشركات(CPS)، إذ احتل البنك التجاري الدولي المرتبة الأولى في السوق المصرفي في خدمة السداد الإلكتروني للمدفوعات الحكومية للشركات (CPS) بين جميع البنوك العاملة من حيث حجم المعاملات، محققًا زيادةقدرها 70% في عدد المعاملاتعلى أساس سنوي حتى شهر ديسمبر2020 بقيمة تتجاوز 15 مليار جنيه.

وفي إطارسعيالبنكلتقديمالخدمات المميزة لعملائه من الشركات،قام بإطلاق برنامججديدلتمويلاحتياجاتالموردينوأنشطةالمشترياتوالتوريدوالتعاقدمنخلالمنصةإلكترونيةواحدةحيثيتيحالبرنامجفرصًاتمويليةمتميزةللشركاتالصغيرة والمتوسطةكمرحلةأولىمنخلالمنصةتكنولوجيةواحدةمتطورةعلىمستويعالميتدعمحلولوبرامجالتسهيلاتلتمويل سلسلةالموردينبتكلفة تمويلأقلوتجهيزأسرعللعمليات.

واستكمالالاستراتيجيةالبنكفيمجالالتحولالرقمي المصرفي،فقدأطلق البنك برنامج التحول الرقمي للفروع كجزءمنخطةالبنك نحو التحولإلى بنك المستقبل "Bank of the future". حيث قام بنقلعددمنالخدماتالبنكيةوتقديمهاعبرالقنواتالرقميةفقط، بالإضافة إلى الخدمات الحالية الأخرى المقدمة عن طريق نفس القنوات، كماقامبالتواصل مع العملاء و إخطارهم بتقديم تلك الخدمات عن طريق القنوات الرقمية، مع توفير التوعية اللازمة لهم بكيفية التعامل مع تلك القنوات دون الحاجة لزيارة فروع البنك، وذلك في إطار خطط الدولة واستراتيجيتها نحو تحقيق الشمول المالي والتحول لمجتمع غير نقدي واقتصاد رقمي، إضافة إلى السعي الدائم لنشر ثقافة الخدمات المصرفية الرقمية للعملاء والاستفادة من الخدمات المتوفرةعلىقنواتالبنكالرقمية، وسوف يساهم هذا المشروع في توفير أفضل تجربة بنكية لضمان راحة ورضاء العملاء والموظفين على حد سواء، بالإضافة إلى مساهمته في تقليل المعاملات داخل الفروع وهو ما سيثمرعن توفير بيئة صحية وآمنة. فضلًا عن ذلك، سوف يساهم المشروع في إتاحة المزيد من الخدمات الإلكترونية لتسهيل إجراء المعاملات البنكية في أي وقت ومن أي مكان،مع المحافظة على منع انتشار الوباء في نفس الوقت، وتعزيز التجربة البنكية الرقمية للعملاء. ويسعى CIB إلى أن يكون أول بنك رقمي في مصر لتقديم تجربة آمنة وسهلة الاستخدام للعملاء الأفراد من خلال أحدث ما وصلت إليه حلول تكنولوجيا الخدمات البنكية مما سيثمر عن دفع عجلة التحول الرقمي في مصر.

جدير بالذكر أن المحفظة الذكية حصدت جائزة «أفضل ابتكار تكنولوجي في مجال الدفع» على مستوى الشرق الأوسط في حفل جوائز Seamless ME Awards 2020والذييعد من أعرق الجوائز فيمجال المدفوعات والتجارة الإلكترونية، والتجزئة، إذ تمتد على مدار 20 عامًا، وتقدم للمؤسسات التي أظهرت نجاحًا وتميزًا لا نظير له في هذا المجال. وتتويجًا لتلك الجهود البارزة المبذولة تم تصنيف المحفظة الذكية منCIB على أنها المحفظة البنكية الرائدة في السوق المصرفي المصري وذلكفيما يخص الحلول الرقمية.